基金份额折算对该基金有什么影响?基金净值折算对投资者有影响吗?

时间:2023-02-24 11:23:24       来源:财报分析网

基金份额折算对该基金有什么影响?

基金份额使基金的份额增加了,同时基金的单位净值也会按照份额倍数的倒数降低,但是对该基金的总资产没有影响,对投资者的总资产也没有影响。举个例子,基金的总资产为1亿元,份额为100万,单位净值为100,将基金份额折算为200万份额后,单位净值便降低到了50,总资产依旧不变。

通常进行基金份额折算的都是单位净值比较高的基金,基金份额折算的好处在于可以提高市场对申购该基金的积极性,因为单位净值降低后,买入门槛也降低了。

基金净值折算对投资者有影响吗?

基金折算是指在基金资产净值不变的前提下,按照一定比例调整基金份额总额,使得基金单位净值相应降低,即折算后,基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整,但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。

比如,当投资者购买某基金10000份,在基金净值为2元时,出现折算,基金净值下调到1元,其持有份额也会相应的变为20000份,在折算前,投资者持有该基金的总资产=10000×2=20000元,在折算后投资者持有该基金的总资产=20000×1=20000元。

因此,基金净值折算对投资者没有什么影响。

但是,对于基金公司来说,基金净值的下调,可以吸引更多的散户买入,增加其流动性。

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